找律师网
怎样认定贷款诈骗罪 认定贷款诈骗罪要注意哪些问题
首页
>>
法律知识
怎样认定贷款诈骗罪 认定贷款诈骗罪要注意哪些问题
行为人采取虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款,既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权,还侵犯国家金融管理制度。如果数额较大的话会构成贷款诈骗罪,那么具体来说怎样认定贷款诈骗罪比较好?详细内容请在下文中进行了解。
一、怎样认定贷款诈骗罪
1、客体要件
本罪既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权,还侵犯国家金融管理制度。
2、客观要件
本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。首先,本罪表现为行为人实施了虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构贷款的行为。所谓虚构事实,是指编造客观上不存在的事实,以骗取银行或者其他金融机构的信任;所谓隐瞒真相,是指有意掩盖客观存在的某些事实,使银行或者其他金融机构产生错觉。行为人诈骗贷款所使用的方法主要有以下几种表现形式:
(1)编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。
(2)使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。
(3)使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。
(4)使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保,骗取银行或其他金融机构贷款的。
(5)以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的,这出的“其他方法”是指伪造单位公章、印鉴骗贷的;以假货币为抵押骗贷的;先借贷后采用欺诈手段拒不还贷的等情况。
3、主体要件
本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成,单位不能成为本罪的主体。
4、主观要件
本罪在主观上由故意构成,且以非法占有为目的。
二、认定贷款诈骗罪要注意哪些问题
1、如何认定为具有非法占有的目的:
(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;
(2)非法获取资金后逃跑的;
(3)肆意挥霍骗取资金的;
(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;
(5)抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;
(6)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;
(7)其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是,在处理具体案件的时候,对于有证据证明行为人不具有非法占有目的的,不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。
2、一罪与数罪
贷款诈骗罪的行为人在实施贷款诈骗罪过程中分别又触犯其他罪名,应分别情况作出处理。如行为人采用伪造公文、证件、印章诈骗贷款,其行为又触犯了伪造公文、证件、印章罪的,应按牵连犯的处罚原则,从一重罪论处,定贷款诈骗罪。如行为人在诈骗贷款的过程中,采用收买、行贿等手段骗取贷款,其行为又构成行贿罪,应对诈骗贷款行为和行贿行为分别定罪,按数罪并罚原则处理。
3、银行工作人员实施诈骗贷款行为
这是关于特殊主体犯罪的定性问题。贷款诈骗罪的犯罪主体虽然是一般主体,但是如果是银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,冒用他人名义或者虚构假名骗取贷款的,则不能以贷款诈骗罪定罪处罚。实践中,冒名贷款主要有“顶名贷款”、“搭名贷款”、“盗名贷款”和“假名贷款”几种。如果银行或者其他金融机构的工作人员采用了上述欺骗手段取得贷款,并将贷款非法占有或者挪作他用,则应当分别根据刑法关于贪污罪、职务侵占罪或者挪用公款罪、挪用资金罪的规定定罪处罚。
自然人犯本罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。所以一旦被控该罪,最好的方法就是请专业的刑辩律师介入,帮助你进行有效辩护,避免被冤枉,从而更好地维护自身的合法权益。
⊙声明:本页内容仅代表发帖者个人观点,不代表本站同意其观点和对其真实性负责,如涉及侵权或违法违规,
请点此举报
。
·
公司发行债券的资格
公司发行债券的资格按照《证券法》规定,公司发行债券应该符合以下条件:(1)股份公司的净资产额不低于人民币3000万元,有限责任公司净资产额不低于人民币6......
·
民间借贷合同无效的情况有哪些,怎么处理
民间借贷合同无效的情况有哪些,怎么处理对于民间借贷是我们生活中比价常见的一种方式,但是人民的法律意识不强,对于订立合同的时候需要注意什么事项不清楚导致......
·
债权转让是否可以撤回?
债权转让是否可以撤回?债权转让是指债权人将债权转移给第三人的情形,实践中经常出现这样的情况,但是,实际中还会出现原债权人后悔转让债权,要求撤回债权转让......
·
现在越来越多人用贷款的方式解决经济问题,特别是需要大量的资金
现在越来越多人用贷款的方式解决经济问题,特别是需要大量的资金的时候。但是也有一些人不知道房产抵押怎么办理?这样长时间没有解决问题就给自身造成了巨大损失......
·
外国法院的离婚判决书在我国是否有效
对外国法院涉及中国公民的离婚判决,须由我国人民法院对外国法院离婚判决裁定承认后才在我国生效。中国公民向人民法院申请承认外国法院离婚判决,经审查,如该外国法院判决不违反我国法律的基本准则或我国国家、社会利益,裁定承认其效力;否则,裁定驳回申请......
·
如何申请注册商品商标或服务商标?
一、简要说明 自然人、法人或者其他组织对其生产、制造、加工、拣选或经销的商品或者提供的服务需要取得商标专用权的,应当依法向国家工商行政管理总局商标局(以下简称商标局)提出商标注册申请。商标注册用商品和服务国际分类共有45个类别,其中商品34个......
·
诸暨的交通事故责任认定在哪里进行
当今社会经济等各个方面都在飞速的发展,因此在交通方面也在不断进步,随之而来的就是交通事故的频发。交通事故发生后您首先想到的就是交通管理部门勘验现场确定当事人之间的责任,出具交通事故认定书。那么诸暨的交通事故责任认定在哪里开具呢?下面为您介绍......
·
劳动仲裁的举证责任
举证责任有两个方面的含义:行为意义上的举证责任和结果意义上的举证责任。前者是,是指就自己的主张向人民法院提供证据的责任;后者,是指当自己主张的事实最终得不到证明时,承担不利于诉讼结果的责任。具体说,就是要求负有证明责任的主体,对现有的......
·
刑事裁定书(根据授权核准死刑用)
法院诉讼文书样式20 (××××)×刑核字第××号 被告人……(写明姓名、性别、出生年月日、民族、籍贯、职业或工作单位和职务、住址等,现在何处)。 ××××中级人民法院于××××年××月××日以(××××)×刑初院第××号刑......
·
离婚协议约定的抚养费却没付怎么办?
一般来说离婚可以分为协议离婚和诉讼离婚,诉讼离婚的话就是需要到法院,由法官进行判定是否可以离婚,而对于协议离婚的话,就是由夫妻双方根据自由意志,拟定相关的离婚条款,包括孩子的抚养权问题,当出现协议一方不愿意支付抚养费时怎么办,下面我们介绍一......
·
起诉变更抚养费的流程是怎样的?
夫妻离婚时,如果孩子由一方抚养,则另一方就需要支付一定数额的抚养费,但是随着生活水平的提高,当支付的抚养费不足以满足孩子的生活时,我们是可以起诉要求变更抚养费的。接下来,我们将为你介绍起诉变更抚养费的流程,希望对你有所帮助。起诉抚养费的程......
·
故意提供不合格武器装备、军事设施罪
一、概念及其构成故意提供不合格武器装备、军事设施罪,是指明知是不合格的武器装备、军事设施而故意提供给武装部队的行为。(一)客体要件本罪侵犯的客体是国家的武器装备、军事设施的管理制度以及国家安全。我国有关军事法规对武器装备、军事设施的生产、......
江苏
朱效武律师
法学学士 执业18年
18501560386
上海
罗东升律师
主任律师
18516500148
浙江
温作团律师
副主任律师 法学硕士 执业11年
13052261268
广东
张逸律师
副主任
13016625942
广东
魏向阳律师
部门主任 法学学士
13147094815
⊙相关内容
·
南京离婚股权分割
南京离婚时如何分割双方或一方在公司企业的股权?股权转让,时下已成为夫妻转移、......
·
诈骗数额巨大判处缓刑成功案例
一、案件的大概情况:1、被告人通过注册不同的号虚构不同的角色,谎......
·
缴利润基数包干,超收分成合同
发包方:__________________,简称甲方; 承包方:__________________,简称乙方; 企业经营者:__________________。 根据________________________,经双方协商,......
·
刑事自诉案件的范围有哪些?
1、告诉才处理的案件;2、被害人有证据证明的轻微刑事案件;3、被害人有证据证明对被告人侵犯自己人身、财产权利的行为应当依法追究刑事责任,而公安机关或者人民检察院不予追究被告人刑事责任的案件。 具体来说刑事自诉案件包括:轻伤害案、侮辱他人诽谤他......
·
重婚罪拘役的时间是怎么规定的
生活当中我们常说的恋爱自由,婚姻自由并不是没有限制的。在我国实现的从来就是一夫一妻制,因此在生活当中如果有人重婚的话,那么已经严重违反了我国的婚姻法,行为人是需要承担相应的法律责任的。对于重婚罪,法院通常情况下会判处拘役。下面我们为您介绍的......
⊙
有法律问题?在此提问:
*
事发地:
*
手机号:
最新法律咨询
·
你好苗律师,我是18年去厂干活,20年1月查出乳腺癌,我的工
·
在工地干活年龄62岁死亡,
·
我看破了红尘看透了社会我想去你们的看守所里改造改造你们好吗
·
狗咬人后,将狗打死,如何赔偿
·
请问一下:我去发廊染头发一个月都没有颜色全部掉了,价钱收的非常高一分少,发廊师傅讲要几个月才掉颜色一
·
正常人被继父送到精神病院治疗,求助
·
项律师您好!撤销权诉讼费是按标算还是按件算的
·
在交易猫购买游戏账号价格4200元,被找回,
收藏-转发-分享给朋友
律师文集
找律师网www.da64.net
首页
找律师
在线咨询